您的位置：有的用戶發(fā)現(xiàn)自己持有的基金轉(zhuǎn)換之后少了很多錢，那么，基金轉(zhuǎn)換錢變少了怎么回事?基金轉(zhuǎn)換按哪天的凈值計(jì)算?一起來(lái)了解一下吧!
基金轉(zhuǎn)換錢變少了怎么回事?
1、手續(xù)費(fèi)用
基金在轉(zhuǎn)換過(guò)程中會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，由申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和贖回費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成，即如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則收取贖回費(fèi)差;如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則不收取贖回費(fèi)差;對(duì)于兩只收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)，由申購(gòu)費(fèi)低的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)高的基金時(shí)，則收取申購(gòu)費(fèi)差價(jià);由申購(gòu)費(fèi)高的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率低的基金時(shí)，則不收取差價(jià)，這會(huì)導(dǎo)致投資者在轉(zhuǎn)換之后，其份額，資金會(huì)出現(xiàn)減少的情況。
2、基金凈值下跌
基金轉(zhuǎn)換之后，基金凈值出現(xiàn)下跌的情況，從而導(dǎo)致投資者的持有市值、持有收益減少。
3、剩余資金退回
轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)金額是基于轉(zhuǎn)出基金的估算贖回金額計(jì)算，這可能會(huì)導(dǎo)致多轉(zhuǎn)入，也可能少轉(zhuǎn)入，差額部分即為轉(zhuǎn)換尾差，如果轉(zhuǎn)換結(jié)果的尾差金額大于0，則會(huì)把尾差金額退款到投資者的賬戶中，一般在24個(gè)小時(shí)內(nèi)到賬，如果小于0，則會(huì)在投資者的賬戶中扣取。
同時(shí)，如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以前將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益就是算基金A的，而下個(gè)交易日是算基金B(yǎng)的;如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以后才將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益以及下個(gè)交易日的收益都是算基金A的，下下個(gè)交易日的收益才算基金B(yǎng)的。
基金轉(zhuǎn)換按哪天的凈值計(jì)算?
基金轉(zhuǎn)換時(shí)的凈值按照當(dāng)天的凈值來(lái)計(jì)算，如果投資人是在交易時(shí)間也就是當(dāng)天15:00以后進(jìn)行的基金轉(zhuǎn)換，那么基金的轉(zhuǎn)換實(shí)際上會(huì)被算作第二天的轉(zhuǎn)化，轉(zhuǎn)換的凈值也會(huì)按照第二個(gè)交易日的凈值來(lái)計(jì)算。基金轉(zhuǎn)換一般是投資人準(zhǔn)備退出這只基金投資而采用的手段，基金轉(zhuǎn)換不用將基金贖回再去申購(gòu)基金，省去了非常多的手續(xù)費(fèi)。
