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觀點(diǎn)網(wǎng)訊：近日，人民銀行上海總部向全市銀行、證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)通報(bào)2022年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況，并提出監(jiān)管警示。

通報(bào)顯示，人民銀行上海總部累計(jì)作出28項(xiàng)行政處罰決定，涉及5家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、2家非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、3家非銀行支付機(jī)構(gòu)和18名直接責(zé)任人，罰款金額總計(jì)人民幣5117.9萬元。其中，對機(jī)構(gòu)的罰款總金額為5000.1萬元，對機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人罰款總金額為117.8萬元；因違反征信管理規(guī)定被處以罰款的單筆金額最大，為10萬元，且多名責(zé)任人被處以10萬元罰款。

據(jù)觀點(diǎn)新媒體了解，處罰案件涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域包括金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、征信、反洗錢、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，其中，違反征信管理和反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的金額最多，兩類業(yè)務(wù)罰款金額分別占比44.6%和42%。另外，對機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人實(shí)施“雙罰”的比例進(jìn)一步提高，對90%被處罰機(jī)構(gòu)同時(shí)處罰了機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人員，涉及征信和反洗錢領(lǐng)域。因違反反洗錢管理規(guī)定被處以罰款的個人數(shù)量占比達(dá)56%。

在處罰原因方面，主要涉及未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理、未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定提供和查詢征信信息等違法金融行為。

據(jù)悉，人民銀行上海總部對金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管要求：一是建立健全清晰、高效的內(nèi)控制度。及時(shí)根據(jù)法律和監(jiān)管制度要求，持續(xù)完善內(nèi)控機(jī)制和治理安排。二是樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度。增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性，加強(qiáng)管理層和員工隊(duì)伍建設(shè)，扭轉(zhuǎn)“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”的錯誤思想。三是高度重視行政處罰的合規(guī)警示作用。對金融管理部門發(fā)布的行政處罰信息公示，及時(shí)組織學(xué)習(xí)和反思，對相關(guān)業(yè)務(wù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查。

關(guān)鍵詞： 行政處罰