21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 見(jiàn)習(xí)記者陳嘉玲 北京報(bào)道

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又有兩家銀行被中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（下稱“交易商協(xié)會(huì)”）啟動(dòng)自律調(diào)查。

昨日，交易商協(xié)會(huì)發(fā)布公告稱，針對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行金融債券發(fā)行涉嫌違規(guī)行為，以及民生銀行承銷(xiāo)業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為已開(kāi)展自律調(diào)查。

而在前一日，交易商協(xié)會(huì)還披露了多則劍指違規(guī)債券代持交易業(yè)務(wù)的“自律處分信息”。大連銀行、江西銀行、青島銀行、鄭州銀行等4家城商行、粵財(cái)信托以及某基金公司投資經(jīng)理刁劍飛也被交易商協(xié)會(huì)點(diǎn)名。

此外，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，2023年以來(lái)，已有10家銀行遭到交易商協(xié)會(huì)自律處分，除了上述4家銀行外，還包括年初的招商銀行、平安信托、交通銀行、廣州農(nóng)商行、江蘇銀行、興業(yè)銀行。此外，2020年至2022年，交易商協(xié)會(huì)依規(guī)進(jìn)行自律處分了57、131和 99家（人）次，累計(jì)287家（人）次。

年內(nèi)5家銀行被啟動(dòng)自律調(diào)查

具體來(lái)看，依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)自律處分規(guī)則》，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)針對(duì)中國(guó)進(jìn)出口銀行金融債券發(fā)行涉嫌違規(guī)行為，以及中國(guó)民生銀行股份有限公司承銷(xiāo)業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為已開(kāi)展自律調(diào)查。

交易商協(xié)會(huì)稱，再次提醒銀行間債券市場(chǎng)參與機(jī)構(gòu)，在從事相關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中，務(wù)必牢固樹(shù)立市場(chǎng)責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則要求，合規(guī)展業(yè)，自覺(jué)維護(hù)銀行間債券市場(chǎng)運(yùn)行秩序。

本報(bào)記者關(guān)注到，這已是交易商協(xié)會(huì)2023年內(nèi)第三次發(fā)布對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)自律調(diào)查的公告。

除了進(jìn)出口銀行和民生銀行外，今年4月4日，因工商銀行主承銷(xiāo)的多期債務(wù)融資工具發(fā)行定價(jià)嚴(yán)重偏離市場(chǎng)合理水平，干擾了市場(chǎng)秩序，交易商協(xié)會(huì)已對(duì)工商銀行開(kāi)展自律調(diào)查。

3月31日，交易商協(xié)會(huì)對(duì)4家涉及發(fā)行環(huán)節(jié)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)啟動(dòng)自律調(diào)查，其中在查處四平市城市發(fā)展投資控股有限公司案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)吉林銀行、吉林億聯(lián)銀行違規(guī)收取發(fā)行人大額財(cái)務(wù)資助。

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)自律處分規(guī)則》相關(guān)規(guī)則，行政機(jī)關(guān)、各銀行間債券市場(chǎng)參與主體等發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)線索的，可以向交易商協(xié)會(huì)提供線索相關(guān)的基本事實(shí)或證據(jù)資料。處分辦對(duì)涉嫌違規(guī)線索進(jìn)行評(píng)估會(huì)商，對(duì)于線索指向主體明確、涉嫌違規(guī)事項(xiàng)屬于交易商協(xié)會(huì)自律管理范圍，且情形不屬于明顯輕微的，應(yīng)啟動(dòng)自律調(diào)查。

已有10家銀行和1家信托遭處分

5月8日披露了多則劍指違規(guī)債券代持交易業(yè)務(wù)的“自律處分信息”。江西銀行、青島銀行、鄭州銀行、大連銀行等4家城商行、粵財(cái)信托以及某基金公司投資經(jīng)理刁劍飛被交易商協(xié)會(huì)點(diǎn)名。

近期交易商協(xié)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大連銀行等多家機(jī)構(gòu)存在債券代持交易等違規(guī)行為。其中大連銀行通過(guò)做市業(yè)務(wù)方式，每日滾動(dòng)開(kāi)展買(mǎi)賣(mài)方向相反、清算速度不同的現(xiàn)券交易，代持利率債活躍券，且規(guī)模較大；鄭州銀行、江西銀行和青島銀行，內(nèi)控執(zhí)行不嚴(yán)或流于形式，未有效評(píng)估交易合理性，作為中間方以現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)或做市等方式參與債券代持交易鏈條，交易筆數(shù)和金額較大；粵財(cái)信托未嚴(yán)格履行產(chǎn)品管理人職責(zé)，相關(guān)信托計(jì)劃為代持債券損益兌現(xiàn)提供便利；某基金相關(guān)從業(yè)人員私下參與安排代持交易。經(jīng)審議決定，交易商協(xié)會(huì)已對(duì)上述機(jī)構(gòu)及個(gè)人予以相應(yīng)自律處分。

其中，對(duì)于粵財(cái)信托的警告處分，揭開(kāi)了信托公司通道業(yè)務(wù)的灰色操作。據(jù)交易商協(xié)會(huì)公告稱，粵財(cái)信托作為產(chǎn)品管理人，管理的信托產(chǎn)品成為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益的通道。2021年10月11日至15日，大連銀行等多家機(jī)構(gòu)參與了為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易。粵財(cái)信托管理的信托產(chǎn)品根據(jù)相關(guān)方要求，多次以高于市價(jià)買(mǎi)入涉及代持的債券并以貼近市價(jià)賣(mài)出，為相關(guān)方兌現(xiàn)債券損益，相關(guān)交易未反映正當(dāng)業(yè)務(wù)目的或合理經(jīng)濟(jì)目的。根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會(huì)議審議，對(duì)粵財(cái)信托予以警告，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

此外，大連銀行、江西銀行和鄭州銀行、青島銀行以及某基金公司投資經(jīng)理分別受到交易商協(xié)會(huì)予以嚴(yán)重警告、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話和警告的處分。

據(jù)公開(kāi)信息不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，遭到交易商協(xié)會(huì)自律處分的銀行機(jī)構(gòu)已有10家，除上述4家銀行外，還包括年初的招商銀行、平安銀行、交通銀行、廣州農(nóng)商行、江蘇銀行、興業(yè)銀行，這6家銀行作為主承銷(xiāo)商因違法相關(guān)規(guī)則被交易商協(xié)會(huì)自律處分，處分措施包括警告、責(zé)令改正或通報(bào)批評(píng)、責(zé)令改正。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)自律處分匯總情況統(tǒng)計(jì)還獲悉，2020年至2022年，交易商協(xié)會(huì)依規(guī)進(jìn)行自律處分的機(jī)構(gòu)或個(gè)人數(shù)量分布是57、131和 99家（人）次。其中，2020年涉及興業(yè)銀行、北京銀行、寧波銀行、渤海銀行、光大銀行5家銀行；2021年涉及浙商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、中原銀行、光大銀行、郵儲(chǔ)銀行、南粵銀行7家銀行；2022年涉及恒豐銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行3家銀行。

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